В Казахстане обновлены требования к внутреннему контролю на биржевом товарном рынке
Агентство по защите и развитию конкуренции Республики Казахстан утвердило новые Требования к правилам внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Соответствующий приказ председателя агентства был подписан 23 декабря 2025 года и опубликован 29 декабря.
Согласно Требованиям, документ вступает в силу по истечении 10 календарных дней после первого официального опубликования. В соответствии с пунктом 10, субъекты финансового мониторинга обязаны в течение 30 календарных дней привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с обновлёнными нормами.
Одним из ключевых изменений стало расширение подхода к выявлению рисков. Помимо подозрительных операций в регулирование введено понятие «подозрительная деятельность» клиента, что предполагает оценку не отдельных сделок, а поведения клиента в целом (п. 11).
Также уточнены требования к системе комплаенс. Теперь, помимо ответственного работника по ПОД/ФТ/ФРОМУ не ниже уровня руководителя подразделения, организации обязаны определить дополнительного сотрудника, соответствующего установленным требованиям по стажу и деловой репутации и прошедшего обязательное тестирование (п. 11).
Существенные изменения коснулись системы управления рисками. При оказании услуг субъекты финансового мониторинга (СФМ) должны учитывать страновой риск не только в отношении клиентов, но и контрагентов по сделкам, биржевых посредников и бенефициарных собственников участников торгов (п. 18).
Отдельный акцент сделан на выявлении операций, связанных с транзитными цепочками поставок товаров через офшорные или находящиеся под санкциями юрисдикции — даже в случаях, когда клиент или контрагент напрямую в таких странах не зарегистрирован (п. 19).
Требования также закрепляют обязанность СФМ разрабатывать собственные схемы, способы, сценарии и критерии оценки рисков ПОД/ФТ/ФРОМУ (п. 17), а также расширяют и дифференцируют по видам СФМ (товарные биржи, брокеры, клиринговые центры) перечень услуг и продуктов с повышенным уровнем риска (п. 22).
Кроме того, помимо внешних факторов риска, документ вводит анализ внутренних факторов, связанных с особенностями деятельности и корпоративной структурой организации (п. 23). В частности, участие нерезидентов в составе учредителей может рассматриваться как фактор, повышающий риск легализации ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Для выполнения новых требований субъектам финансового мониторинга необходимо определить дополнительного работника комплаенс-подразделения (не из числа операционных сотрудников), обеспечить его прохождение тестирования, а также обновить правила внутреннего контроля с участием профильных подразделений.
Что касается участников биржевых торгов, обновленные требования ПОД/ФТ/ФРОМУ предусматривают усиление риск-ориентированного подхода при осуществлении биржевых операций.
В частности, в рамках системы внутреннего контроля субъекты финансового мониторинга при оценке рисков учитывают не только информацию о своих клиентах, но и отдельные параметры контрагентов по сделкам, в пределах требований законодательства.
Указанные изменения носят процедурный характер и направлены на повышение прозрачности и устойчивости биржевой инфраструктуры. Биржа ЕТС обеспечит поэтапное и прогнозируемое внедрение обновленных процедур и будет своевременно информировать участников рынка.